KYC

Know Your Customer : ensemble des procédures de vérification d'identité des clients imposées aux institutions financières.

Explication détaillée

Le KYC vise à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il comprend la collecte de documents d'identité, la vérification de l'adresse, le screening des listes de sanctions et le profilage de risque. Les fintechs automatisent ces processus via l'IA et la vérification biométrique.