Le KYC est une obligation légale pour les établissements financiers, les assureurs, les professions juridiques et les agents immobiliers. Il comprend l'identification du client (pièce d'identité), la vérification de l'identité (contrôle documentaire), la connaissance de l'activité (origine des fonds, objet de la relation) et la surveillance continue des opérations. Le KYC est renforcé pour les personnes politiquement exposées (PPE) et les clients à haut risque. La digitalisation du KYC (e-KYC) via la vérification d'identité en ligne accélère le processus d'onboarding.
Définition
KYC (Know Your Customer)
Know Your Customer : ensemble des procédures de vérification d'identité des clients imposées aux institutions financières.
Questions fréquentes sur KYC (Know Your Customer)
Qu'est-ce que KYC (Know Your Customer) ?
Know Your Customer : ensemble des procédures de vérification d'identité des clients imposées aux institutions financières.
Mis à jour le 31 mai 2026