KYC

Know Your Customer : ensemble des procédures de vérification de l'identité des clients imposées par la réglementation anti-blanchiment pour prévenir la fraude et le financement du terrorisme.

Explication détaillée

Le KYC est une obligation légale pour les établissements financiers, les assureurs, les professions juridiques et les agents immobiliers. Il comprend l'identification du client (pièce d'identité), la vérification de l'identité (contrôle documentaire), la connaissance de l'activité (origine des fonds, objet de la relation) et la surveillance continue des opérations. Le KYC est renforcé pour les personnes politiquement exposées (PPE) et les clients à haut risque. La digitalisation du KYC (e-KYC) via la vérification d'identité en ligne accélère le processus d'onboarding.